Mustafa Faiz Qadria (MFQ): Banken, Versicherungen und Zahlungsverkehr. Von der Anforderung bis zur Nutzung.

Ich strukturiere Anforderungen und Business Cases, bereite Priorisierungen und Entscheidungen vor und koordiniere die Umsetzung zwischen Fachbereich und IT. Ich suche eine Vollzeitstelle und interessiere mich besonders dafür, Organisationen bei der Einführung von KI im Arbeitsalltag zu unterstützen.

Zu meiner Erfahrung LinkedIn

Standort: Deutschland
Arbeitssprachen: Deutsch und Englisch

Hintergrund

Transformationssteuerung bei einer europäischen Versicherungsgruppe
Brokerplattform: Konzeption und Projektaufsetzung
Payments und PSP-Einführung bei einem europäischen Versicherer
Versicherungsdarlehen in einer Kernbankplattform
Schulung und Befähigung

Erfahrung

Ich habe 2012 mit einer Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Commerzbank begonnen und bis 2017 im Firmenkundengeschäft, im Kreditgeschäft und im Cash Management gearbeitet. Bei Deloitte habe ich anschließend fast sechs Jahre Banken und Versicherer beraten: Zahlungsverkehr, die Integration eines Kreditprodukts, die Konzeption einer Brokerplattform und Transformationssteuerung, zuletzt mit der Leitung eines Workstreams und der Vorbereitung von Steuerungsgremien. 2023 habe ich bei HSBC regulatorische Änderungen gesteuert.

01
Transformationssteuerung bei einer europäischen Versicherungsgruppe
Deloitte Consulting Senior Consultant · 2020–2023
In einem Transformationsprogramm über mehrere europäische Länder hinweg habe ich einen Workstream geleitet und Fachbereiche, IT und externe Partner länderübergreifend koordiniert. Daneben habe ich an Kundenterminen und Angeboten mitgewirkt und zwei Junior Consultants gecoacht.
- Delivery-Governance aufgebaut, mit Entscheidungslogik, Gremien, Reporting und KPI-Set
- Roadmaps sowie Portfolio-, Demand- und Abhängigkeitsmanagement an den Länderschnittstellen
- KPI- und RAID-basierte Steuerungsunterlagen und Entscheidungsoptionen für das Management
- Projektcontrolling: Termin- und Budgetverfolgung, Risiko- und Abhängigkeitsmanagement
Ergebnis
Delivery-Governance, Reporting und Steuerungsunterlagen für den Workstream und seine Schnittstellen zum Gesamtprogramm.
02
Brokerplattform: Konzeption und Projektaufsetzung
Deloitte Consulting Senior Consultant · 2020–2023
Als externer Delivery Lead für einen Versicherer habe ich Stakeholder identifiziert und interviewt, ein Konzept und Backlog für eine Brokerplattform entwickelt und das Projekt aufgesetzt.
- Die Interessen des Versicherers in wiederkehrenden Anforderungs- und Freigabeabstimmungen mit einer Partnerorganisation vertreten
- Interessenunterschiede sichtbar gemacht und Anforderungen präzisiert
- Offene Freigabepunkte für die nächsten Schritte nachgehalten
Ergebnis
Plattformkonzept, Backlog und Projektaufsetzung.
03
Payments und PSP-Einführung bei einem europäischen Versicherer
Deloitte Consulting Consultant · 2017–2020
Als Product Owner für Payments habe ich im Rahmen der Einführung eines Payment Service Providers (PSP) bei einem Versicherer die fachliche Umsetzung von 3-D Secure und neuen Zahlungsarten geleitet und die Anforderungen des PSP, der Kartenorganisationen, mobiler Wallets und PayPal in Backlogs, User Stories und Testfälle übersetzt, abgestimmt mit den Finanz- und Cash-Management-Systemen des Versicherers.
- Fachliche Anforderungen an OpenAPI-dokumentierte Schnittstellen sowie Unterlagen für die Betriebsbereitschaft
- Settlement-, Reconciliation-, Refund-, Chargeback- und Rücklastschriftprozesse mit Operations definiert
- Prioritäten für Conversion, Reconciliation und Chargebacks aus bestehenden Dashboards und der Checkout-Analyse abgeleitet
- Unterstützung des Head of Product bei Partner-, SLA- und Rahmenvertragsgesprächen
Ergebnis
Die fachlichen Abläufe und das Token-Handling für mobile Wallets und PayPal sowie die unterstützenden Settlement-, Reconciliation-, Refund- und Chargeback-Prozesse.
04
Versicherungsdarlehen in einer Kernbankplattform
Deloitte Consulting Consultant · 2017–2020
Für eine große deutsche Bankengruppe habe ich ein Teilprojekt zur Integration eines immobilienbesicherten Darlehensprodukts eines Versicherers in die bestehende Kernbankplattform der Gruppe geleitet.
- Vorstudie, Scope und Use Cases, danach das Fach- und Testkonzept
- Schnittstellen und Fehlerbehandlung zwischen der Kernbankplattform und den Backend-Systemen der Versicherer
- Anforderungs- und Schnittstellenworkshops mit den Versicherern; Backlog und Gap-Analyse
- Vorbereitung des Lenkungsausschusses, Meilenstein- und Risikoplanung, Kosten-Nutzen-Analyse
Ergebnis
Ein Konzept und ein Schnittstellendesign, auf denen das Kernteam innerhalb der bereits betriebenen Plattform aufbauen konnte, sowie die an das Management des Kunden übergebene Dokumentation.

Business Cases und Entscheidungsvorbereitung

Bei Deloitte habe ich Checkout- und Absatzdaten ausgewertet und daraus Business Cases mit mehreren Szenarien erstellt. Nutzenannahmen, Unsicherheiten und Handlungsoptionen habe ich für Managemententscheidungen nachvollziehbar aufbereitet.

Schulung und Befähigung

In Beratung und Projektleitung habe ich auch dabei geholfen, dass Menschen verstehen und nutzen, was wir geliefert haben, und Deloitte-Artikel zu Robotics in der Bank-Compliance und zu OKR mitverfasst.

Schulungen für interne Teams und Kundenteams
Stakeholder-Demos, zum Beispiel in Sprint Reviews
Neue Tools, gemeinsam mit meinem Team eingeführt
Leitfäden, FAQs und Dokumentation für Rollouts

Werdegang

Seit 2024MFQ Consulting (mfqconsulting.com)Gründer; Aufbau des eigenen Beratungsangebots und eigener KI- und Lernprojekte
2023HSBC Continental EuropeIT Project Manager, regulatorische Änderungen in der Kapitalmarkt- und Zahlungsverkehrsinfrastruktur: IAM- und SWIFT-bezogene Änderungen von der Abnahme (UAT) über die Produktivsetzung bis zur Hypercare, mit einem Implementierungsteam in Indien und Stakeholdern aus Fachbereich, IT, Operations und Compliance in Deutschland; Ressourcen- und Budgetregister in Clarity PPM aufgebaut und gepflegt sowie Risiken, Abhängigkeiten und Projektstatus für das Reporting zusammengeführt
2020–2023Deloitte ConsultingSenior Consultant, Transformation im Finanzsektor; Workstream- und Projektleitung in Kundenmandaten
2017–2020Deloitte ConsultingConsultant, Digital Payments und Operations; Product Owner und Teilprojektleitung in Kundenmandaten, darunter ein Fachkonzept für die durchgängige Digitalisierung eines Baufinanzierungsprodukts
2012–2017CommerzbankAusbildung zum Bankkaufmann (IHK), danach Firmenkundengeschäft: Kreditanalyse, Cash Management und Trade Finance sowie Business-Analyse in einem Kernsystemprogramm

Qualifikationen

BA Business Administration, FOM Hochschule
Bankkaufmann (IHK)
Project Management Professional (PMP), PMI
Professional Scrum Product Owner II (PSPO II), Scrum.org

Nächste Rolle

Derzeit suche ich eine neue Herausforderung, die Umsetzung und Nutzung verbindet: in einer Transformations-, Portfolio- oder Programmrolle im Finanzsektor oder bei der praktischen Einführung von KI in Organisationen.

Go-lives haben mich gelehrt, dass Nutzung mehr braucht als die Produktivsetzung. Menschen müssen verstehen, was sich geändert hat, es in ihrer eigenen Arbeit ausprobieren und Hilfe bekommen, wenn etwas nicht passt. Das gilt für eine neue Zahlungsart oder einen Portfolioprozess genauso wie für einen KI-Assistenten, und KI bringt eigene Fragen mit: Bei welchen Aufgaben hilft sie, was sollten Nutzer prüfen, und wer bleibt für das Ergebnis verantwortlich?

Mein beruflicher Hintergrund liegt in Anforderungsmanagement, Business Cases, Governance, Tests, Go-lives und Schulungen in Banken, Versicherungen und Zahlungsverkehr, in Zusammenarbeit mit Fachbereich, Operations und Compliance. Die Einführung von KI in einer Organisation erfordert dieselbe Arbeit: Aufgaben finden, bei denen KI hilft, Use Case und Business Case schärfen, das Vorgehen mit den Beteiligten abstimmen und den Rollout vorbereiten. Meine KI-Erfahrung ist unabhängig: Ich entwickle eigene Projekte mit KI-Assistenten, darunter LearningHub und diese Website, und verfolge genau, wie Teams diese Werkzeuge tatsächlich annehmen.

Gesucht: Eine Vollzeitstelle in Transformation, Delivery oder Technologieeinführung, im Finanzsektor oder in der Einführung von KI
Branchen: Banken, Versicherungen und Zahlungsverkehr
Sprachen: Deutsch (Muttersprache) und Englisch (verhandlungssicher)

Kontakt über LinkedIn

LearningHub

Eigenes Projekt · Prototyp

Am Anfang steht, was jemand können will.

Die Idee: LearningHub ist meine eigene Produktidee. Sie soll so funktionieren: Jemand nennt ein Lernziel und bekommt dazu nützliche Erklärungen, Übungen dort, wo sie helfen, und einen klaren nächsten Schritt, ohne sich erst aus verschiedenen Kursen und Tools ein Curriculum zusammenstellen zu müssen.
Was heute existiert: Ein funktionierender Prototyp mit zwei vorbereiteten Lernpfaden. In einem davon führen Lernende echtes SQL auf synthetischen Daten im Browser aus und erhalten regelbasiertes Feedback; jeder Hinweis wird als Hilfe erfasst, ebenso ein zweiter Versuch nach dem Feedback. Der Fortschritt bleibt auf dem eigenen Gerät, mit Pause, Fortsetzen und Notizbuch-Export. Es gibt kein live angebundenes KI-Modell und keine Spracheingabe. Der Lernnutzen wurde noch nicht in einer Nutzerstudie untersucht.
Wie es gebaut wurde: Ich lege Ziele und Umfang fest und entscheide, was veröffentlicht wird. Claude Code hat den größten Teil des Codes geschrieben und getestet. ChatGPT hat in späteren Iterationen beim Produktdesign und bei den Abnahmekriterien geholfen, und Codex hat Teile der Arbeit geprüft.
Status: Noch nicht öffentlich verfügbar und mit keinem KI-Anbieter verbunden.

Beispiele

Ein vorbereitetes Beispiel aus dem LearningHub-Prototyp und ein illustratives Konzept für einen Bankprozess. Keines von beiden ist ein produktiver KI-Einsatz oder ein gemessenes Kundenergebnis.

Eine Auszahlungsdifferenz untersuchen

LearningHub-Prototyp · synthetische Daten

Die Aufgabe

Erklären, warum sich diese Auszahlungssummen nicht abstimmen lassen.

Mit einem fiktiven Datensatz zu Affiliate-Auszahlungen führen Lernende SQL-Abfragen aus, um doppelte Zahlungen und fehlende Stornierungen zu finden, stimmen die Summen ab und setzen aus vorbereiteten Sätzen ein Ergebnis zusammen.

Prüfen
Synthetische Datensätze im Browser abfragen und die Ergebnisse vergleichen.
Üben
Mit vorbereiteten Erklärungen und regelbasiertem Feedback die Differenz aufklären.
Fortsetzen
Zum gespeicherten Fortschritt im selben Browser zurückkehren oder die Arbeit als lesbares Notizbuch exportieren.

Was ich prüfen will

Braucht ein Lernpfad, der um ein konkretes Ziel herum gebaut ist, weniger Aufwand als einer, den Lernende selbst zusammenstellen? Können sie danach einen neuen Fall ohne Hilfe lösen?

Vorbereitete Inhalte und synthetische Daten, mit regelbasiertem Feedback statt eines live angebundenen KI-Tutors.

Ein klarerer Antrag für ein Akkreditiv

Illustratives Konzept · synthetisches Beispiel

Die Aufgabe

Einen widersprüchlichen Antrag vor der fachlichen Prüfung bereinigen.

Ein erfundener Antrag nennt 100.000 EUR, das zugehörige Angebot 100.000 USD. Der vorgeschlagene Assistent würde auf beide Felder hinweisen und helfen, eine Rückfrage vorzubereiten.

Vergleichen
Die widersprüchlichen Quellfelder und die Unsicherheit zeigen, die sie erzeugen.
Klären
Eine Fachperson für Dokumentenakkreditive prüft die Rückfrage und die korrigierte Antwort.
Übergeben
Nachweise und Änderungen für den regulären Bearbeitungsprozess vorbereiten; die Entscheidung liegt bei der Fachperson.

Was ich prüfen will

Könnte das Rückfragerunden und Rückläufer verringern? Ich würde übersehene Probleme und unnötige Markierungen genauso zählen wie die eingesparte Zeit.

Ein Konzept auf erfundenen Daten, keine Bankanbindung und kein Service. Es würde helfen, einen Antrag vor der fachlichen Prüfung zu verbessern; es wäre keine Kreditentscheidung, keine Dokumentenprüfung unter einem eröffneten Akkreditiv, keine Sanktionsprüfung und keine exportkontrollrechtliche Freigabe.

Kontakt

Verstärkung gesucht für Transformation, Delivery oder KI-Adoption?

Kontakt über LinkedInlinkedin.com/in/mqadria Kontakt per E-Mailmustafa@mfq.me

Profile und Texte

MFQ steht für Mustafa Faiz Qadria. Meine Initialen nutze ich für meine persönliche Arbeit im Netz.

Mustafa Faiz Qadria (MFQ): Banken, Versicherungen und Zahlungs­verkehr. Von der Anforderung bis zur Nutzung.